我国每天超千万网民参与网赌 广东省人数最多 比第二多200万

  近日,业内领先的业务反欺诈厂商永安在线发布了2020年《网络赌博支付洗钱产业链分析报告》,报告指出,目前我国参与网络赌博的人数超过1100万,平均每80个网民就有1个参与网络赌博。参与网络赌博人群所在省份中,广东省排名第一,高达270万人以上。

  永安在线对2020年12月15日至12月21日,连续七天的赌博APP用户数据进行分析后发现:参与网络赌博的用户规模巨大,人数稳定,基本保持在每天1100万人以上。如果按照中国9.04亿网民计算的话,平均每80个网民就有1个参与网络赌博。

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  针对参与网络赌博人群省级分布方面的调查结果显示,广东省排名第一,达270万以上,是第二名北京市(65万)、第三名浙江省(62万)的4倍之多;需要说明的是,广东省中,深圳市达62万以上、广州市达56万以上、东莞市达40万以上,该三市参赌规模已经相当于其他省份的省级水平。参赌人数排名前五位中,2-5位参赌人数总和甚至仍不及广东省。

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  永安在线通过对近12个月活跃的APP进行分析发现,活跃的赌博APP数量极多,每月基本维持在9千款左右。

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  永安在线监控范围到的活跃赌博APP TOP20分别为 :六合宝典、鸭博娱乐、彩库宝典、六合社区、918Kiss、MEGA888、天使直播、五月、亚博、亚博体育、领跑娱乐、即时开彩、KU娱乐城、皇家至尊、香港六合彩即时开彩、大福娱乐城、摇钱树、好运棋牌、Q7电玩、金猴爷老虎机。

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  赌博平台实际使用的支付方式多种多样,在永安在线安全团队随机抽样的20份赌博APP和网站的调查样本研究中发现,网赌平台支付方式丰富程度令人惊讶,统计所得已支持的支付方式多达14种以上:

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  上图可见,除支付宝、微信、各类网银支付外,虚拟货币形式支付也常被使用。

  报告显示,永安在线安全团队监控到的用于赌博平台支付的违规银行卡中(所统计的违规银行卡数据,属于帮助赌博平台进行支付中转服务的银行卡——其背后持有人基本上不是在平台上赌博的用户——这些卡的持有人把自己的银行卡租赁给洗钱平台,之后洗钱平台进行违规支付操作),经归类统计发现,共涉及190余家发卡行,头部均为大众熟知银行。

  在对这些参与网络赌博支付的违规银行卡,以省为单位进行统计时发现,其整体分布和网络赌博大省密切相关:前10个省中有7个来自网络赌民数TOP10的省份。这侧面表明了违规支付和赌博平台密不可分。

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  此外,报告还详细地解释了网络赌博平台支付行为和模式,以及永安在线监测到的赌博平台支付的风控对抗方法。

  报告指出,当前赌博平台惯用的赌资支付流程是“选择支付方式-充值金额-完成充值”。其中,仅支付方式一环就有站外充值方式、 通过第三方APP跳转方式、第三方支付平台充值、虚拟货币充值方式等多种不同的选择。其中,站外充值方式能够逃过银行风控监管,是网络赌博平台更青睐的主流充值方式。

  在赌博平台猖獗的违规支付背后,除了复杂多样的支付形式和风控对抗手段外,永安在线认为其背后提供非法洗钱服务的黑色洗钱产业链的支持也是其中一个重要因素。目前永安在线已经发现了包括跑分模式、虚拟商品交易模式、企业商户收单模式、虚拟货币模式在内的多种非法洗钱手段。将赌资隐藏在正常的资金流水中,以逃避监管打击。

  永安在线表示,目前网络赌博平台正在呈现出”虚拟货币支付”的发展趋势,但因其具有使用门槛,在短期内难以普及,所以未来很长一段时间,跑分模式仍是主流赌资支付结算方式。值得关注的是,跑分模式以租赁个人银行卡为主,其洗钱行为必然经过银行系统,这一特征决定了银行成为洗钱的最主要通道。

  挑战在于,跑分模式下赌资隐藏于正常的资金流水中,检测难度高。即便银行知道有洗钱行为,但依然无法分辨,这给银行带来极大的监管风险。从更宏观的层面看,百万量级的”租赁银行卡”也会导致国家在经济层面、银行在合规层面、社会在稳定性层面,出现难以预料的风险。对我国金融行业相关机构而言,做好资金风险防控仍然是重中之重。

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